Strategije
Predstavljamo vam pristope, ki so bili preizkušeni v različnih tržnih ciklih in pravnih okoljih – prilagojeni slovenskim in evropskim razmeram.
Načelo
Celovita zaščita premoženja zahteva kombinacijo komplementarnih strategij, ne eno samo rešitev.
Ko govorimo o varovanju kapitala, ne mislimo na en sam instrument ali naložbo. Gre za arhitekturo – skupek med seboj usklajenih ukrepov, ki skupaj delujejo kot sistem. Vsaka strategija, ki jo razvijamo, temelji na podrobni analizi obstoječe premoženjske situacije stranke, njenega profila tveganja, davčnega položaja in dolgoročnih ciljev. Rezultat ni standardiziran portfelj, temveč individualni načrt, ki ga redno pregledujemo in prilagajamo glede na spremembe v zakonodaji ali osebnih okoliščinah. Naši svetovalci pokrivajo področja upravljanja tveganj, zavarovalnih ovojev, pravnega strukturiranja in strateškega svetovanja – vse pod eno streho, z enotnim pogledom na vaše premoženje.
Ključne strategije
Vsaka strategija je prilagojena vaši situaciji – spodaj so opisane poglavitne usmeritve, ki jih najpogosteje kombiniramo.
Z analizo korelacij, valutne izpostavljenosti in likvidnostnih tveganj oblikujemo zaščitni sloj, ki vaše premoženje ščiti pred nepredvidenimi tržnimi dogodki. Pri tem upoštevamo tako makroekonomske kot sektorske dejavnike.
Strukturirani zavarovalni instrumenti (unit-linked, celotno življenjsko zavarovanje) omogočajo učinkovit prenos premoženja na naslednjo generacijo z minimalnimi stroški in zakonito ugodnejšo davčno obravnavo – vse v skladu z direktivo Solventnost II.
Vzpostavitev holdingske strukture ali zasebne fundacije zagotavlja ločitev osebnega in poslovnega premoženja, olajša dedovanje in zmanjša tveganje sodnih izvršb. Sodelujemo z izkušenimi slovenskimi pravnimi pisarnami.
Inflacija tiho erodira vrednost premoženja. Pomagamo vam vzpostaviti diverzificirano alokacijo – vključno z realnimi sredstvi, zlom in alternativnimi instrumenti – ki ohranja kupno moč skozi čas.
Prenos premoženja na naslednjo generacijo je eden najzahtevnejših procesov. Strukturiramo ga tako, da so davčne in pravne posledice vnaprej znane, volja lastnika spoštovana in konflikti med dediči minimalni.
Meje
Iskrenost do strank pomeni tudi jasnost o tem, česa ne počnemo.
Slovenski Atelje se osredotoča na svetovanje in strukturiranje – ne upravljamo premoženja neposredno in ne nastopamo kot investicijski upravitelj. Ne ponujamo diskrecijskega upravljanja portfeljev niti ne trgujemo z vrednostnimi papirji v imenu strank. Prav tako ne dajemo jamstev za naložbene donose, saj so ti odvisni od tržnih razmer, ki so zunaj naše kontrole. Naša vloga je zagotoviti, da so vaše odločitve sprejete na podlagi celovitih informacij, robustne strukture in premišljene strategije – rezultate na kapitalskih trgih pa vedno prinaša čas in disciplina, ne obljube.
„Svetovalec nam je v prvem srečanju razložil, zakaj naša obstoječa struktura izpostavlja podjetje nepotrebnemu tveganju. V šestih mesecih smo vzpostavili holding in zavarovanje, ki zdaj ščitita tako operativno podjetje kot osebno premoženje.“
Andrej Krajnc, direktor, Žalec
Zahtevajte individualni posvet in skupaj ocenimo, katere strategije so primerne za vaše premoženje in cilje.